融資租賃:開辟融資新渠道

發(fā)布時(shí)間:2020年07月16日
來源:天門網(wǎng)
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●天門網(wǎng)全媒體記者  彭丹

融資租賃,是當(dāng)今國際上與銀行信貸和證券融資并駕的第三大企業(yè)融資工具。

2016年底,市興盛投資公司設(shè)立了天門市興茂融資租賃有限公司,彌補(bǔ)了融資租賃這一金融業(yè)態(tài)在天門的空白,也為我市實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資開辟了一條新通道。

去年底,省金融監(jiān)管局啟動(dòng)了全省小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司”五類金融機(jī)構(gòu)清理規(guī)范工作。全省共有240多家融資租賃公司參評,最終評出A類融資租賃公司35家。興茂融資租賃公司成功上榜,成為天潛沔地區(qū)唯一一家。

這一成績的取得,來之不易。

持續(xù)創(chuàng)新  拓展新興融資業(yè)務(wù)

融資租賃作為一種融資工具,在歐美發(fā)達(dá)國家,已經(jīng)成為僅次于銀行信貸和證券市場之后的第三把“金鑰匙”。但多年來在我市,融資租賃業(yè)態(tài)卻一直空缺,使得企業(yè)失去重要的便利融資渠道。與此同時(shí),又因在培育和引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)入資本市場融資發(fā)展方面剛起步,使得銀行信貸幾乎成為企業(yè)生存的獨(dú)木橋。

近年來,我市企業(yè)正處在新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的攻關(guān)期,急需通過設(shè)備更新實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品換代,但面臨的資金壓力頗大。據(jù)調(diào)查,在我市中小微企業(yè)資產(chǎn)中,設(shè)備投資額平均占比達(dá)50%,部分高新技術(shù)企業(yè)或輕資產(chǎn)企業(yè)設(shè)備資產(chǎn)占比更高達(dá)80%。但目前我市銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)并不接受設(shè)備等動(dòng)產(chǎn)抵押貸款,使得企業(yè)一方面無法便利融資,一方面卻存在大量存量資產(chǎn)無法發(fā)揮最大效益。

融資難成為共識(shí),求解融資難,我市在積極探索。

關(guān)鍵時(shí)刻顯擔(dān)當(dāng)。興盛投資作為市國有投融資平臺(tái),積極投身到這股潮流,在大膽開拓創(chuàng)新和合規(guī)經(jīng)營上下功夫,找到融資租賃這一破冰利器,填補(bǔ)了天門這一金融業(yè)態(tài)的空白。

何為融資租賃?目前,融資租賃業(yè)務(wù)主要有直接融資租賃和售后回租兩種模式。直接融資租賃是指租賃公司按照承租企業(yè)要求,向設(shè)備制造廠家購進(jìn)用戶所需設(shè)備,然后再租給承租企業(yè)使用,同時(shí)收取租金和管理費(fèi)的一種主要融資租賃方式。售后回租是承租企業(yè)將自有設(shè)備轉(zhuǎn)讓給租賃公司,然后向租賃公司租回并使用的租賃模式。融資的過程,對企業(yè)生產(chǎn)沒有任何影響,深受企業(yè)青睞。

2016年底,經(jīng)市政府批準(zhǔn),興盛投資出資設(shè)立我市首家融資租賃公司——興茂融資租賃有限公司,為我市實(shí)體經(jīng)濟(jì)解決融資難、融資貴提供了第三種路徑。近三年來,公司充分發(fā)揮融資租賃模式的優(yōu)勢,持續(xù)加大融資租賃業(yè)務(wù)的拓展力度,深入對接企業(yè),并創(chuàng)新性地運(yùn)用投資項(xiàng)目,至2020年6月底,共開展業(yè)務(wù)60余筆,為實(shí)體工業(yè)企業(yè)提供融資支持1.8億元,高效便捷地為企業(yè)解決了融資難題,拓寬了企業(yè)融資渠道,盤活了企業(yè)存量資產(chǎn)。

設(shè)備換錢  助力企業(yè)疫后重振

由于疫情影響,訂單減少、回款期長,沒有流動(dòng)資金咋辦?“用設(shè)備換錢!”近日,怡田飲品科技有限公司在興盛投資通過融資租賃業(yè)務(wù),為企業(yè)爭取到了150萬元融資支持,解了燃眉之急。

怡田飲品是橫林鎮(zhèn)一家招商引資企業(yè),生產(chǎn)經(jīng)營勢頭較好。今年雖然遭遇疫情,但企業(yè)作為市內(nèi)民生保障企業(yè),搶抓時(shí)機(jī),克服困難,迅速復(fù)工復(fù)產(chǎn)。為了調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu),該公司計(jì)劃新投產(chǎn)瓶裝水生產(chǎn)線。由于新上的生產(chǎn)線占用較多營運(yùn)資金,有些回款還未到賬,導(dǎo)致流動(dòng)資金緊張。

得知情況后,興盛投資主動(dòng)上門服務(wù),多次與怡田飲品溝通協(xié)商,最后商定利用怡田飲品現(xiàn)有生產(chǎn)線的部分核心機(jī)器設(shè)備,通過設(shè)備融資性售后回租業(yè)務(wù),滿足企業(yè)需求,融資150萬元,幫助企業(yè)解決了一個(gè)大難題。

在疫情防控取得階段性成果后,興盛投資積極響應(yīng)市委、市政府支持全市企業(yè)抗疫復(fù)產(chǎn)的號召,主動(dòng)對接企業(yè),通過融資租賃業(yè)務(wù),助力我市中小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn),為推動(dòng)我市工業(yè)企業(yè)疫后重振作出了積極貢獻(xiàn)。

今年春節(jié)以來,全球受新冠肺炎疫情影響,實(shí)體經(jīng)濟(jì)受到巨大沖擊,板材銷量與去年同比有所縮水。但我市企業(yè)天源木業(yè)4月復(fù)工復(fù)產(chǎn)后,搶抓先機(jī),將年前擠壓的存貨,批量銷售出去,挽回了部分損失。目前,企業(yè)正在抓緊時(shí)間組織生產(chǎn),生產(chǎn)日趨正常。

同樣,由于企業(yè)對外應(yīng)收款賬期過長,導(dǎo)致自有資金暫時(shí)銜接不上,急需補(bǔ)充一部分流動(dòng)資金。為堅(jiān)定企業(yè)疫后重振信心,興盛投資采用融資租賃方式,一次性落實(shí)400萬元流動(dòng)資金,使企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營。

“融資租賃成本合適,效率高,很靈活,值得推廣!”天源木業(yè)負(fù)責(zé)人表示。

企業(yè)實(shí)例證明,相比于信貸產(chǎn)品,融資租賃更具靈活性,手續(xù)更便捷;相較于小額貸款和典當(dāng),成本優(yōu)勢更為明顯,可以有效幫助中小企業(yè)降低負(fù)債率、提高投資效率。

今年以來,興盛投資公司已完成融資租賃業(yè)務(wù)10多筆次,累計(jì)融資金額達(dá)3000多萬元,有效化解了仙糧機(jī)械、怡田欣品、優(yōu)力維特、安耀紅旗等一大批中小企業(yè)融資難問題,增添了企業(yè)疫后重振發(fā)展信心。

精準(zhǔn)服務(wù)  助推企業(yè)轉(zhuǎn)型升級

近日,興盛投資與鑫天農(nóng)發(fā)簽訂項(xiàng)目合作協(xié)議,以融資租賃模式,解決企業(yè)資金問題,助推企業(yè)擴(kuò)規(guī)上檔。

鑫天農(nóng)發(fā)是一家以“公司+合作社+農(nóng)戶”為運(yùn)作模式,集農(nóng)副產(chǎn)品和水產(chǎn)品加工、冷藏、營銷、出口貿(mào)易為一體的綜合性省級農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)。目前,該公司有水產(chǎn)品、調(diào)味蝦、蔬菜和蔬菜及水產(chǎn)互用等4條加工生產(chǎn)線。今年,為應(yīng)對疫情影響,該公司在大力爭取國外企業(yè)訂單的同時(shí),也加大了國內(nèi)市場的拓展力度,將對產(chǎn)品進(jìn)行擴(kuò)規(guī)提檔。由于前期投入較大,企業(yè)在流動(dòng)資金上存在一定困難。

針對企業(yè)的資金困難,興盛投資及時(shí)介入,經(jīng)過多輪磋商,最后商定以融資租賃售后回租的模式,為企業(yè)提供400萬元資金,助推企業(yè)轉(zhuǎn)型升級。

如今,興盛投資按照投融結(jié)合的理念,通過融資租賃具體操作模式,正為我市企業(yè)轉(zhuǎn)型升級不斷注入活力。

仙糧機(jī)械近年來發(fā)展較快,已成為糧機(jī)制造的標(biāo)桿企業(yè)。其主要產(chǎn)品為各類中小型組合碾米機(jī)、去石機(jī)、粉碎機(jī)、烘干機(jī)四大類,覆蓋30余種產(chǎn)品及相關(guān)配套設(shè)施。近年來,仙糧機(jī)械加大了國外市場開拓力度,現(xiàn)出口額占全年總銷售額的30%。今年受新冠肺炎疫情影響,全球經(jīng)濟(jì)遭到重創(chuàng),仙糧機(jī)械憑借對市場準(zhǔn)確的判斷,利用自身在機(jī)械制造方面的優(yōu)勢,設(shè)計(jì)制造出了符合市場規(guī)格的一次性口罩打片機(jī),并且進(jìn)行批量生產(chǎn)及銷售,利潤可觀。為支持企業(yè)發(fā)展,興盛投資先后兩次以融資租賃售后回租的方式給予仙糧機(jī)械融資支持,融資金額達(dá)到500萬元。

“公司正是上項(xiàng)目、抓發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,興盛投資及時(shí)助我們一臂之力,這讓我們信心更足了!”仙糧機(jī)械負(fù)責(zé)人說。

據(jù)該公司總經(jīng)理魏明波介紹,目前,我市融資租賃市場滲透率還不是很高,在經(jīng)濟(jì)下行壓力加大、市場競爭加劇的大環(huán)境下,企業(yè)轉(zhuǎn)型升級需求強(qiáng)烈,融資租賃行業(yè)潛力巨大。

融資租賃,未來可期。

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